Investimento ativo refere-se a uma estratégia de investimento que envolve a atividade de compra e venda em andamento pelo investidor. Os investidores ativos compram investimentos e monitoram continuamente sua atividade para explorar condições lucrativas.
Quebrando o investimento ativo
Investimento ativo é altamente envolvido. Ao contrário dos investidores passivos, que investem em um estoque quando acreditam em seu potencial de apreciação a longo prazo, os investidores ativos geralmente examinam os movimentos de preços de suas ações muitas vezes por dia. Normalmente, os investidores ativos estão buscando lucros de curto prazo. Os fundos inteligentes de troca de bolsa são uma maneira econômica para os investidores tirarem vantagem do investimento ativo, considerando fatores alternativos em oposição a simplesmente rastrear um índice de referência, como selecionar um portfólio com base nos lucros da empresa ou em alguma outra abordagem fundamental.
Benefícios do investimento ativo
- gerenciamento de risco: o investimento ativo permite que os gerentes de dinheiro ajustem as carteiras dos investidores para alinhar as condições de mercado predominantes. Por exemplo, durante a altura da crise financeira de 2008, os gerentes de investimento podem ter ajustado a exposição ao portfólio ao setor financeiro para reduzir o risco de seus clientes no mercado.
- Oportunidades de curto prazo: os investidores podem usar investimento ativo aproveitar as oportunidades de negociação de curto prazo. Os comerciantes podem usar estratégias de negociação de balanço para trocar faixas de mercado ou aproveitar o impulso. Posições em negócios são tipicamente mantidos entre dois e seis dias, mas podem durar até duas semanas. Os preços dos estoques oscilarem para a maioria dos tempos que cria muitas oportunidades de negociação de curto prazo.
- Resultados: o investimento ativo permite que os gerentes de dinheiro atendam às necessidades específicas de seus clientes, como o fornecimento de diversificação, renda de aposentadoria ou Retorno de investimento direcionado. Por exemplo, um gerente de fundos de hedge pode usar uma estratégia longa / curta ativa em uma tentativa de fornecer um retorno absoluto que não compara a uma referência ou outra medida.
Limitações de investimento ativo
- custo: o investimento ativo pode ser caro devido ao potencial de numerosas transações. Se um investidor estiver continuamente comprando e vendendo ações, as comissões podem impactar significativamente o retorno geral do investimento. Os investidores que investem com um gerente de investimento ativo, como um fundo de hedge, tipicamente precisam pagar uma taxa de gerenciamento, independentemente de como o fundo funciona com sucesso. As taxas de gestão ativa podem variar de 0,10% a mais de 2% dos ativos sob gestão (AUM). Os gerentes de dinheiro ativos também podem cobrar uma taxa de desempenho entre 10% e 20% do lucro que geram.
- Motores mínimos de investimento: Os fundos ativos geralmente definem limiares mínimos de investimento para potenciais investidores. Por exemplo, um fundo de hedge pode exigir que novos investidores façam um investimento inicial de US $ 250.000.
